An DORA ausgerichtete Kontrollen
ICT-Risikomanagement, Vorfallmeldung und Resilienz-Tests auf KI-Workloads übertragen.
Financial Services
KI-Governance für Banken und Versicherer
Ich begleite Finanzinstitute dabei, KI- und Agentic-AI-Systeme an DORA und ICT-Risikoanforderungen ausgerichtet und auditierbar in Produktion zu bringen – von der Strategie bis zum kontrollierten Betrieb.
- Kontrolliert.
- Reguliert.
- Auditierbar.
Für KI in Finanzinstituten entscheiden ICT-Risiko, Nachweispflichten und Aufsicht oft stärker über den Erfolg als das Modell selbst.
DORA ohne KI-Übersetzung
DORA und ICT-Risikomanagement sind etabliert, aber nicht auf KI- und Agentic-Workloads übertragen.
Nachweise gegenüber der Aufsicht
Modell-, Daten- und Entscheidungsnachweise für BaFin, EZB und interne Revision fehlen oder sind nicht reproduzierbar.
Drittparteien- und Modellrisiko
Auslagerung, Cloud, Azure OpenAI, AWS Bedrock und externe Modelle erhöhen das ICT-Drittparteienrisiko ohne klare Kontrollen.
Ansatz
Compliance & Governance by Design
Aufsichts- und ICT-Risikoanforderungen von Beginn an in Architektur und Betrieb eingebaut.
Modell- & Datenrisiko
Nachvollziehbarkeit von Modellen, Datenherkunft und Entscheidungen für Revision und Aufsicht.
Drittparteien-Governance
Auslagerung, Cloud und externe Modelle mit Kontrollen, Exit-Strategien und Monitoring für Dienste wie Azure OpenAI oder AWS Bedrock.
Audit-Readiness
Evidenz, Kontrollkatalog und Dokumentation strukturiert und reproduzierbar für BaFin, EZB und interne Revision aufbereitet.
Beratung, die regulatorische Tiefe mit Plattform-Umsetzung verbindet
WALTER verbindet aufsichtsrechtliche Anforderungen, Enterprise-Architektur und hands-on Umsetzung für Finanzinstitute, die KI verantwortungsvoll betreiben wollen.
| Vergleichskategorie | Standard-Ansatz | WALTER Ansatz |
|---|---|---|
| Regulatorik | DORA als Dokumentenübung | DORA & ICT-Risiko in Architektur und Betrieb verankert |
| Nachweise | Nachträgliche Audit-Vorbereitung | Kontinuierliche Evidenz und reproduzierbare Nachweise |
| Skalierung | Einzelne KI-PoCs | Wiederverwendbare Plattformmuster mit klaren Mandanten- und Kontrollgrenzen |
Regulatorik
- Standard-Ansatz
- DORA als Dokumentenübung
- WALTER Ansatz
- DORA & ICT-Risiko in Architektur und Betrieb verankert
Nachweise
- Standard-Ansatz
- Nachträgliche Audit-Vorbereitung
- WALTER Ansatz
- Kontinuierliche Evidenz und reproduzierbare Nachweise
Skalierung
- Standard-Ansatz
- Einzelne KI-PoCs
- WALTER Ansatz
- Wiederverwendbare Plattformmuster mit klaren Mandanten- und Kontrollgrenzen
Von KI-Pilot zu einem für die Aufsicht prüfbaren Betrieb
Jedes produktive Finanz-KI-System braucht Kontrolle, Nachweise und Resilienz.
Phase 1
Zielbild
Anwendungsfall, Risikoklasse und aufsichtsrechtliche Anforderungen klären.
Phase 2
ICT-Risiko
ICT-Risikobewertung nach DORA inklusive Drittparteien- und Ausfallrisiken durchführen.
Phase 3
PoC
Kontrollierter Proof of Concept mit klaren Erfolgskriterien und Ausstiegsoptionen.
Phase 4
Betrieb
Produktiver Betrieb mit regelmäßigen Resilienz-Tests (Ausfall- und Störszenarien) und einer laufend gepflegten, prüffähigen Dokumentation für die Aufsicht.
Ressourcen
Praxiswissen für Risiko-, Compliance- und Plattformteams
DORA-Leitfaden
Strukturierte Leitfäden für DORA, ICT-Risiko und KI-Kontrollen.
Audit-Checklisten
Prüfpunkte für ICT-Risiko, Auslagerung und Betriebsfreigabe.
Case Briefs
Entscheidungsvorlagen für KI-Vorhaben in Banken und Versicherungen.
Kontroll-Vorlagen
Wiederverwendbare Arbeitsstände für Governance und Aufsichtsnachweise.
FAQ
Häufige Fragen aus Erstgesprächen mit Finanzinstituten